壹 、提供公平、透明及專業的金融服務

本公司秉持公平待客原則，以客戶最佳利益為優先，提供公開透明的交易資訊與專業投資服務，協助投資人充分了解商品特性及投資風險，保障客戶權益。

我們持續落實：

一、公平待客原則 :

本公司秉持「以客戶為中心」的經營理念，將公平待客視為企業永續經營的重要核心價值，並依循金融監督管理委員會「金融服務業公平待客原則」及相關法令規範，致力提供公平、公正、透明且值得信賴的金融服務。

1. 訂約公平誠信原則
2. 注意與忠實義務原則
3. 廣告招攬真實原則
4. 商品或服務適合度原則
5. 告知與揭露原則
6. 酬金與業績衡平原則
7. 申訴保障原則
8. 業務人員專業性原則
9. 友善服務原則
10. 落實誠信經營原則

二、強化客戶權益保障

本公司秉持誠信經營、資訊透明、專業服務及客戶權益優先的原則，落實客戶需求導向，尊重每位客戶的投資目標與風險承受能力，並透過持續精進服務品質、強化員工教育訓練及客戶意見回饋機制，不斷提升客戶滿意度與信賴感。

1. 關懷高齡客戶，落實公平待客原則，加強交易安全，提升服務品質。
2. 重視年輕族群，隨時提醒注意事項。
3. 為保障高齡客戶金融消費的權益，務必要執行KYC作業，以評估客戶正確的風險屬性。
4. 非本人交易，一定要本人親自辦理委託，以保障權益。
5. 對於客戶的行銷要確保服務的透明性及安全性，以保障消費者的權益。
6. 提供透明且有效的消費者申訴程序並公平即時處理。
7. 申訴案件類型趨於多元化，也為了提升公司整體服務品質，員工加強教育訓練來提升人員專業能力及應對技巧，以提升整體服務滿意度。
8. 評議案件不僅影響公司形象，亦可能增加營運風險，應透過內部妥善處理機制，在申訴初期即有效解決問題，避免爭議擴大。
9. 主動傾聽客戶的聲音，每個疑問代表要有個圓滿的答案。
10. 口語的表達、專業的素養與親切的態度是優質服務客戶最重要的因素。

三、適合度管理

1. 本公司秉持「了解客戶、保障客戶、適切服務」的經營理念，依循金融監督管理委員會及相關法令規範，落實「認識你的客戶（Know Your Customer, KYC）」制度，作為提供金融商品及投資服務的重要基礎。
2. 於客戶開戶及業務往來過程中，透過蒐集及確認客戶基本資料、財務狀況、投資經驗、風險承受能力等資訊，建立完整的客戶風險屬性，避免與客戶承受能力不相符而影響投資權益。
3. 為確保客戶資料的完整性與時效性，本公司定期檢視及更新客戶基本資料，並於客戶投資需求、財務狀況或風險承受能力發生重大變動時，適時重新評估客戶風險屬性，以維持適合度管理制度的有效性。
4. 持續「以客戶為中心」的服務理念，協助客戶建立符合自身需求的投資規劃，提升金融服務品質，落實公平待客與永續經營之企業承諾。

四、完善的客戶申訴與意見回饋

1. 本公司重視每一位客戶的聲音，將客戶意見及申訴視為提升服務品質、完善內部管理及落實公平待客的重要依據。本公司秉持「以客戶為中心」的服務理念，建立暢通、透明且公平的客戶申訴與意見回饋機制，提供客戶表達意見及反映問題的多元管道。
2. 當客戶對本公司服務、交易或相關業務有任何疑問、建議或申訴時，可透過營業據點、客服管道及其他正式聯繫方式提出。本公司由相關權責單位受理案件，依案件性質進行查詢、了解及處理，並於適當期間內回覆客戶處理結果，確保客戶反映事項能獲得妥善處理。
3. 對於客戶申訴案件，本公司秉持公平、公正、客觀對於客戶申訴案件，本公司秉持公平、公正、客觀及保密原則進行處理，避免因客戶提出申訴而受到及保密原則進行處理，避免因客戶提出申訴而受到不公平對待。同時，透過案件追蹤及不公平對待。同時，透過案件追蹤及管理機制，掌管理機制，掌握申訴處理進度，並針對具有共通性或重複發生的握申訴處理進度，並針對具有共通性或重複發生的問題進行原因分析，適時檢討相關作業流程及內部問題進行原因分析，適時檢討相關作業流程及內部控制措施。控制措施。
4. 本公司彙整及分析客戶意見與申訴案件，將客戶回饋轉化為服務改善的重要依據，持續檢視客戶服務流程、作業效率及溝通方式，以降低類似問題再次發生，提升整體客戶服務品質。